Názory
Společnost TriMan se aktivně zasazuje o rozvoj finančního poradenství v České republice a o
očištění pojmu finanční poradce od ne vždy pozitivního image, které mu dávají neseriózní
prodejci finančních produktů. V tomto směru jsme publikovali některé naše názory v mediích.
Následující odkazy směřují k našim článkům zveřejněným na Investujeme.cz a Peníze.cz. S našimi názory se
ale můžete setkat i v časopisech (Finanční poradce, Osobní finance, ...), či v některých
denících (MF Dnes, Lidové noviny, ...).
- Důchodový plán OSVČ (aneb Jak od státu získat optimum)
- Je chybou, když si OSVČ, které mají možnost si výši sociálního pojištění určit sami, platí pouze zákonem stanovené minimum. Za takto výhodných podmínek je totiž žádná komerční pojišťovna nepojistí.
- Dejme klientům "záruční listy".
- Současný model finančního poradenství vypadá tak, že se vám někdo představí jako pan XY, poradce společnosti ABC. Na něco se vás zeptá, něco vám doporučí, a to co vám doporučí, vám i zprostředkuje. Toto je většinový model, který, alespoň se to tak zdá, téměř všem vyhovuje. Je to ale pravda? Vyhovuje tento model klientům? Vyhovuje tento model poradcům?
- Finanční plánování nebo sjednávání produktů?
- Pod pojmem finanční poradenství si lze představit dvě základní činnosti: finanční plánování
a volbu produktů. Jaký je mezi nimi rozdíl a jaké jsou mezi nimi návaznosti? Kdy je volba
finančních produktů poradenstvím a kdy je zprostředkováním?
- Finanční poradenství od finančních instituci?
- Finanční instituce nás denně přesvědčují, že jsou tu proto, aby nám sloužily. Některé z nich,
aby nám sloužily ještě lépe, budují i sítě "osobních finančních poradců. Vydávat své
zástupce za poradce je ovšem nemravné.
- Placené či bezpoplatkové finanční poradenství?
- Placené kontra bezpoplatkové finanční poradenství je jedno z dalších kontroverzních témat
mezi finančními poradci. Obě skupiny mají své zaryté zastánce i odpůrce. Je požadavek na úhradu
za službu zárukou její kvality?
- Osobní finance a MLM.
- Multi-level marketing je tématem často a vášnivě diskutovaným. Tento systém distribuce je
někdy uplatňován i v oblasti osobních financí. Je vhodné využívat MLM pro distribuci finančních
produktů? Je vůbec možné touto formou poskytovat finanční poradenství?
- Asociace a co od nich očekáváme.
- Na poli finančního zprostředkování nyní působí již dvě profesní sdružení. Je tu prostor ještě
pro další subjekty? Bylo by dobré, kdyby vznikly? Co očekáváme od svého profesního sdružení?
- Modelový finanční plán
- Uspořádání osobních financí formou finančního plánu je služba u nás zatím poměrně málo známá. Z tohoto důvodu ji občané většinou sami nepožadují a je na poradci, aby ji klientovi vhodně nabídl.
- Život na dluh, ano či ne?
- Život na dluh je fenoménem dnešní doby. Je to světový trend, masivně podporovaný reklamou ve stylu: „Když něco chcete, proč si to nekoupíte?“. Není žití na dluh příliš rizikové? Není projevem naší finanční nekázně? Jak se k těmto otázkám staví finanční plánování?
